課程詳情
當前，我國金融風險形式異常嚴峻，銀行業(yè)競爭日趨激烈，風險無處不在，主要表現(xiàn)為：信用風險挑戰(zhàn)巨大，不良持續(xù)暴增，銀行案發(fā)數(shù)量金額雙增，員工道德風險凸顯，經(jīng)營行為偏差，員工行為失范，各類風險交織與感染。一是傳統(tǒng)風險與創(chuàng)新風險并存交織，二是合規(guī)風險與違規(guī)風險并存交織，三是資本市場風險與資金市場風險并存交織， 四是合法風險與非法風險并存交織，五是法律風險和道德風險并存交織。
“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。結(jié)合當前金融形式，風險種類及狀況，商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)風險管理與案件防控工作已日趨重要和嚴峻。而合規(guī)管理不是在監(jiān)管規(guī)則面前簡單地說“不”，而是在吃透并遵循監(jiān)管實質(zhì)精神、深刻認知業(yè)務(wù)特點及其風險的前提下，提出合規(guī)意見與建議，為業(yè)務(wù)發(fā)展尋求合理合法的替代方式，為銀行經(jīng)營管理活動在“監(jiān)管紅線”與“利潤大化”之間尋求平衡點。
為此，為幫助各商業(yè)銀行學習交流信貸業(yè)務(wù)合規(guī)審查的，了解當前景金融各類典型案件，做好領(lǐng)域案防排查。北京海方格投資咨詢有限公司結(jié)合當前市場需求，聯(lián)合國內(nèi)于2020年04月以直播形式舉辦《風險加速釋放背景下商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件防控專題線上班》；課程將從學員的實際工作和信貸業(yè)務(wù)的特質(zhì)出發(fā)，以案例貫穿課程始終，培養(yǎng)合規(guī)經(jīng)營理念及方法。
現(xiàn)將邀請函發(fā)給各有關(guān)單位，如有需要參加學習，請于將報名回執(zhí)表傳至我司。
特此致函誠邀，敬望撥冗出席！
【培訓對象】
各商業(yè)銀行及相關(guān)金融（含國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村金融）：
1.內(nèi)控合規(guī)部、風險管理部、法律合規(guī)部、信貸管理部、審計部、稽核部主管領(lǐng)導、管理人員、業(yè)務(wù)骨干；
2.涉及信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員、客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)骨干、支行行長。
【課程目標】
【課程收獲】
【課程詳情】
一、內(nèi)部控制的基本要求
1.內(nèi)部控制的定義
2.內(nèi)部控制的合理
3.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當遵守的原則
4.內(nèi)部控制五要素
二、強監(jiān)管背景下商業(yè)銀行經(jīng)營合規(guī)管理新挑戰(zhàn)
1.強監(jiān)管嚴問責 2018年以來外部監(jiān)管對商業(yè)銀行合規(guī)管理要求更加嚴苛
2.強監(jiān)管嚴問責——金融強監(jiān)管主基調(diào)不會動搖
3.強監(jiān)管對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的新挑戰(zhàn)
4.商業(yè)銀行經(jīng)營管理的努力方向
三、商業(yè)銀行經(jīng)營合規(guī)風險管理的基本原則和典型案例分析
1.如何按照正確的風險管理理念，做好經(jīng)營戰(zhàn)略定位、加強風險控制
2.如何貫徹落實“審慎經(jīng)營規(guī)則”
3.如何正確落實“內(nèi)控”的原則
4.如何防控基層支行經(jīng)營管理中法律風險
5.如何切實維護好金融消費者合法權(quán)益，做好金融產(chǎn)品營銷風險防范
四、信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)風險防范
1.基于宏觀政策監(jiān)管，把握好用途合法合規(guī)性
2.基于銀監(jiān)會有關(guān)“不得辦理無真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)”，把握好票據(jù)業(yè)務(wù)風險控制。
3.深耕盡職調(diào)查、精細管理，防范信貸業(yè)務(wù)操作合規(guī)風險
五、案件防控重要性及監(jiān)管要求
1.案件定義 2.案件危害 3.案件問責 4.案件工作考核
六、當前金融案件整體情況及特點
1.案發(fā)高位運行態(tài)勢未有扭轉(zhuǎn) 2.銀行員工涉案未得遏制
3.發(fā)案領(lǐng)域集中化加劇 4.民間借貸引發(fā)案件凸顯
七、案件防控工作存在問題
1.思想意識上存在“四個誤區(qū)” 2.激勵約束機制存在“三重三輕”
3.內(nèi)控制度建設(shè)存在“三不同步” 4.人員配置上存在“三不現(xiàn)象”
5.合規(guī)文化上存在“三不到位”
八、案件防控措施
1.抓好內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)與執(zhí)行 2.抓好基層內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督檢查
3.抓好員工行為規(guī)范管控 4.抓好案件責任落實與追究
九、員工/領(lǐng)域案防排查
1.員工行為管理與排查 2.賬戶管理風險排查
3.票據(jù)業(yè)務(wù)風險排查 4.電子銀行業(yè)務(wù)風險排查
5.表外業(yè)務(wù)風險排查 6.代理、私售業(yè)務(wù)風險排查
十、案例集錦（案例穿插講解）
1.中行開平支行40億資金竊案
2.原華夏銀行總行營業(yè)部月壇北京辦事處主任和兩名下屬工作人員非法拆借罪和受賄罪
3.中國銀行北京某儲蓄所，從所長到儲蓄員挪用3000萬公款同客戶炒匯
4.北京市商業(yè)銀行玉海園路支行行長為房地產(chǎn)公司老板出具保函，偽造銀行印章
5.中國銀行哈爾濱分行職員涉一連串詐騙犯罪，涉案金額相當于加元一點三六億
6.中行黑龍江河松街支行數(shù)億詐騙案
7.上海某行客戶經(jīng)理助電視臺某經(jīng)理盜竊公款被判刑
8.有名的許霆案
9.銀行團支部書記盜竊庫款箱被判刑
10.客戶經(jīng)理泄露客戶信息被判刑
11.邯鄲農(nóng)業(yè)銀行管庫員臨刑前的悔過書（更多案例詳見課程）
【特邀】
姓名 | 介紹 |
A老師 | 現(xiàn)任某國有大型銀行省分行內(nèi)控合規(guī)部風險管理經(jīng)理、培訓師。歷任國有大型銀行省分行辦公室、城市金融研究所、調(diào)查信息處、計劃處、籌資處、經(jīng)營策劃處、信貸管理處、內(nèi)控合規(guī)部等部門高管；擔任過二級分行行長。從事銀行經(jīng)營管理實踐、及理論研究、教學有三十多年的經(jīng)驗，其中在高管崗位工作二十余年，擁有銀行信貸、金融產(chǎn)品營銷、風險管理、金融市場、保險、財務(wù)會計等方面的實踐經(jīng)驗。由于培訓到位，措施得當，管理有力，圓滿完成了各項任務(wù)，為全行完成各項業(yè)績指標提供了有力的，所管理的業(yè)務(wù)和人員從未出現(xiàn)大的過失，更未出現(xiàn)安全事故，受到當?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)局、稅務(wù)機關(guān)、總行會計部、稽核部的好評。 |
B老師 | 先后擔任中國工商商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)理、合規(guī)法律經(jīng)理、內(nèi)審合規(guī)部總經(jīng)理、監(jiān)察室主任等職務(wù)，擁有20余年銀行內(nèi)控管理經(jīng)驗,積累了豐富的風險處理經(jīng)驗。專注銀行網(wǎng)點合規(guī)操作、授信業(yè)務(wù)法律風險控制、案件防控及消費者權(quán)益保護等，承辦千余宗民商事案件，百余起責任評議，為千余個授信項目出具控制意見。承辦某國有行財務(wù)重組、改制及（A股主板、H股）上市三階段的法律盡職調(diào)查。 |
注：疫情特殊情況下如有特殊情況主辦方有權(quán)對師資進行調(diào)整。 | |
【直播培訓時間】
時間：2020年04月25日—26日（每天上午9:30-11:30；下午14:00-16:00）
